Новости:

SMF форум только что установлен!

Главное меню

Новичку: как инвестировать в фондовый рынок в 2022 году

Автор Admin, 18 июня 2022, 12:05:21

« назад - далее »
Ключевые слова [SEO] инвестироватьрынок2022Новичку:фондовыйгоду

Admin

Вы не можете стать биржевым трейдером за одну ночь! Как вы покупаете акции после краха в начале 2020 года и последующего восстановления? Советы и лучшие практики, прежде чем вкладывать деньги на фондовом рынке.

Прежде чем опубликовать информацию, необходимо предоставить информацию

На фондовом рынке информация является жилой войны. Частный инвестор может интуитивно инвестировать в акцию и получить хороший прирост капитала. Сценарий может повторяться один раз, два случайно, но не бесконечно. Даже если это не является гарантией успеха, инвестирование без знания акций — лучший способ потерять большую часть своей ставки.

Существует несколько уровней информации, которые необходимо выяснить, прежде чем делать инвестиции на фондовом рынке.

Цены фондового рынка от А до Я и рейтинги

Чтобы отслеживать конкретную ценную бумагу или анализировать эволюцию цен на фондовом рынке компаний CAC 40 или меньшего размера (малой и средней капитализации), в реальном времени с исторической точки зрения, обратитесь к котировкам акций, которые являются основой вся информация о фондовом рынке. Сайты фондовых бирж, используемые во Франции для просмотра цен от А до Я, — это Boursorama, Les Echos Bourse — Investir, Bourse Direct, ZoneBourse, ABC Bourse, и это лишь основные из них. Чтобы более внимательно следить за фиктивным портфелем или его текущими инвестиционными идеями, рекомендуется создать один или несколько списков значений, что позволит получить доступ к котировкам нескольких акций на одном экране. Для мониторинга ценных бумаг, входящих в состав индекса фондового рынка, может быть достаточно просмотра графиков.

Доступ к более продвинутым инструментам, таким как графическая платформа ProRealTime и платформа поддержки принятия решений, позволяет вам углубляться. Это отличный способ мониторинга портфеля (создание оповещений, списков ценных бумаг, находящихся под наблюдением, тематических рейтингов и т. д.).

Пресс-релизы и годовые отчеты

При листинге на регулируемом рынке, таком как Euronext, компания обязуется общаться со своими акционерами посредством финансовых пресс-релизов, годовых и полугодовых отчетов. Это даже обязанность компании-эмитента, равно как и раскрытие конфиденциальной информации о ней как можно скорее. Это финансовое сообщение доступно в Интернете, на веб-сайте зарегистрированных на бирже компаний, в разделе для акционеров, иногда называемом «Финансы» или «Регулируемая информация». Это лучший способ получить доступ к информации из первых рук, в частности к публикации годовых и полугодовых отчетов, внимательное прочтение которых позволяет получить представление о финансовом состоянии компании.

Внимание! Компания заинтересована в том, чтобы представить финансовое объявление в выгодном свете, даже если это плохие новости. Интерпретация финансового пресс-релиза не всегда очевидна и может потребовать внешнего освещения, чтобы сформировать мнение и избежать предвзятости. В этом разница между "com" и "info".

Финансовая пресса, информационные сайты фондового рынка в режиме реального времени, форумы и социальные сети

Ничто не обязывает акционера читать экономическую и финансовую прессу, печатную или онлайн. По-прежнему предпочтительнее перекреститься с источниками, прочитать финансовое объявление под другим углом. Сравнивая различные результаты и анализы, мы формируем мнение о заголовке. Пресса также используется для выявления возможностей. С другой стороны, остерегайтесь «самородков», «хорошей сделки года» и других «необходимых возможностей», появляющихся на форумах фондовых бирж или в социальных сетях, таких как Twitter: часто невозможно определить личность автора, скорее всего, судья и присяжные, чтобы влиять на изменение цены на фондовом рынке в свою пользу.

Тем не менее, некоторые специалисты, известные своими просветительскими и доброжелательными высказываниями, заслуживают внимания в Твиттере, например, Николя Шерон, рыночный стратег Zonebourse.com, или MasterBourse, специалист по фундаментальному анализу.

Диверсификация портфеля, чтобы избежать риска концентрации

Основы диверсификации портфеля акций

Самый большой риск при инвестировании в фондовый рынок — это потеря капитала. Просто купить акции одной компании означает подвергнуть себя падению ее биржевой цены без возможности компенсировать эту потерю. Становление акционером одной компании может в худшем случае привести к полной потере в случае банкротства. Это называется риском концентрации портфеля. Чтобы избежать таких разочарований (что не защищает от медвежьих рынков, давайте внесем ясность), первое правило при инвестировании в фондовый рынок, независимо от того, являетесь ли вы новичком или опытным трейдером, заключается в том, чтобы распределить свои риски на несколько акций. Портфель из 5-15 акций является хорошей базой, наличие около 20 акций, очевидно, обеспечивает большую диверсификацию, что, естественно, требует более утомительного мониторинга и портфеля значительного размера. Способ применить на практике старую поговорку о том, что не следует класть все яйца в одну корзину.

Но какие акции нужно купить для этого? Эта диверсификация может быть отраслевой, чтобы не быть привязанной к одному сектору деятельности, или географической, позиционируя себя на компаниях, производящих свой оборот в разных областях друг от друга. Можно также представить себе гораздо более точное распределение, ориентируясь на акции, чувствительные к ценам на сырьевые товары, экономическим условиям (они называются циклическими акциями) и другим факторам, связанным со структурными факторами роста, путем распределения инвестиций по компаниям, деятельность которых зависит от сезонности или к различным валютам. Чтобы играть за разными столами, вы также можете создать портфель, разделенный между крупными акциями, с одной стороны, и акциями малой и средней капитализации (малой и средней капитализации) — с другой.

Для максимальной диверсификации вы можете использовать ETF или трекеры, недорогие фонды, предназначенные для воспроизведения результатов индекса фондового рынка, такого как CAC 40 или DAX (индекс Франкфуртской фондовой биржи). Фондовая биржа). Почему ? Потому что индекс математически подвержен меньшей волатильности (меньшие вариации, прим. ред.), чем каждая из акций, входящих в его состав: повышение и понижение компенсируют друг друга, и сильная девальвация ценной бумаги по циклической причине n не обязательно синонимом снижения индекса в целом. Другим решением является выбор Sicavs и FCP, которыми управляют лучшие менеджеры, которые по определенным темам (например, акции малых и средних французских и европейских компаний) регулярно превосходят эталонные индексы.

Сколько ваших активов или инвестиций вы должны инвестировать в фондовый рынок?

Управлять как «хороший отец» означает не вкладывать все свои деньги в фондовый рынок. Поэтому диверсификацию следует рассматривать в рамках портфеля акций, а также на уровне активов и доходов в целом. В связи с этим возникает вопрос о части своих сбережений, которую целесообразно инвестировать в фондовый рынок. Готового ответа нет! В игру вступают многие параметры:

  • возраст
  • горизонт владения
  • экономия емкости
  • размер начальной ставки
  • уровень риска, на который человек готов пойти.
  • Единственная уверенность заключается в том, что вы должны инвестировать в фондовый рынок только те деньги, которые вам не нужны в краткосрочной перспективе. Это означает различие между предупредительными сбережениями, которые должны быть вложены в безопасные инвестиции для управления немедленными расходами, и долгосрочными сбережениями, когда допустим риск.

    Определение стратегии, чтобы знать, какие акции покупать на фондовом рынке

    Какие акции покупать, чтобы выиграть на фондовом рынке? Если бы все знали, у всех французов был бы портфель акций, и все они стали бы богатыми! Не существует единого способа инвестировать в фондовый рынок, задача состоит в том, чтобы узнать, какой стиль подходит именно вам.

    Поэтому, прежде чем начать работу на фондовом рынке, вы должны определить инвестиционную стратегию. Я ищу прирост капитала? Или сначала дивиденды? Предназначены ли мои инвестиции на фондовом рынке для обеспечения меня дополнительной пенсией или капиталом для конкретного проекта? Если да, то сколько мне понадобится? Есть ли секторы, которым я хочу отдать предпочтение, а другие полностью избегать? До какого порога я готов принять убыток по ценной бумаге или по моему портфелю? Какова моя ожидаемая прибыль? Сколько времени я могу посвятить своим инвестициям?

    Ответы на эти вопросы позволяют определить инвестиционную стратегию, от которой затем отказываются, покупая определенную ценную бумагу для создания портфеля.

    Как сделать шаг назад, чтобы преодолеть свои эмоции

    После того как стратегия определена, вы должны ее придерживаться. Инвестирование денег в акции требует дисциплины, хладнокровия и настойчивости. Почему ? Потому что, пожалуй, самое сложное на фондовом рынке — это управление своими эмоциями: увлечься прибылью или поддаться панике после резкого падения цены, выставив ордер на продажу без раздумий... Это из-за большого занимаемого места Благодаря психологии поведения каждого инвестора на фондовом рынке появились методы построения и управления портфелем для снижения риска и улучшения ваших ожиданий прибыли. Один из самых известных называется управлением капиталом и используется многими энтузиастами трейдинга.

    Принцип? Все просто: управление капиталом состоит в применении метода и дисциплинированном соблюдении его, не отступая от него. Чтобы максимально освободить себя от своих эмоций, вы должны принимать решения и не отказываться от них при малейшем непредвиденном случае. Самый простой способ добиться этого — думать о худшем и размещать соответствующие ордера, которые будут выполняться автоматически: таким образом, размещение стоп-ордера на продажу (часто называемого стоп-лоссом или ограничением потерь капитала) позволяет защитить позицию. на основе лимита потерь капитала, установленного для такой-то и такой-то стоимости. Если реализуется негативный сценарий и ордер на продажу исполняется, инвестору не о чем сожалеть, он может быть удовлетворен тем, что ограничил свои потери капитала и избежал дальнейших потерь! Это показывает, что для инвестирования в фондовый рынок вы должны проявить настойчивость и силу характера, поскольку вы должны быть готовы принять определенное количество убытков, чтобы надеяться заработать деньги.

    DCA: регулярно инвестируйте, чтобы с течением времени повышать эффективность

    Существует диверсификация, о которой знают немногие инвесторы фондового рынка, диверсификация с течением времени. Речь идет о регулярном инвестировании посредством ежемесячных или плановых платежей, что также называется методом DCA (что означает среднюю стоимость в долларах). Это страховка, позволяющая избежать систематических инвестиций во время рыночных максимумов и воспользоваться периодами, когда цена акций ниже, например, после падения цен на фондовом рынке в первом квартале 2020 года. Короче говоря, входить в разное время цикл фондового рынка, что позволяет снизить риск потерь и адаптировать свои инвестиции к рыночному контексту. И почему бы не воспользоваться возможностями в соответствии с определенной стратегией.

    Покупка акций на фондовом рынке на лету также позволяет избежать стадного поведения. Французские мелкие акционеры известны тем, что инвестируют, когда акции растут, и продают после того, как они упали...

    Наконец, инвестирование нескольких десятков евро в месяц по методу DCA, пожалуй, единственный способ создать портфель, когда у вас мало денег для инвестирования.

    С другой стороны, эта практика запрограммированных инвестиций может привести к совершению покупок, когда рынки дороги, и, следовательно, снизить общую эффективность в долгосрочной перспективе. Поэтому в идеале нужно остановить запрограммированную инвестиционную программу на вершине цикла.

    Разместите стоп-лосс или стоп-приказы, чтобы ограничить убытки

    Стоп-лосс или стоп-ордер — это интеллектуальный ордер фондового рынка, который позволяет инвестору ограничить свои убытки. Мы также говорим об ограничении потерь капитала. Таким образом, размещение стоп-ордера на ценной бумаге является гарантией безопасности: он устанавливает максимальный предел убытков, который каждый готов принять. Это позволяет избежать принуждения к сохранению названия в течение месяцев или лет в соответствии с пословицей «не продано, не потеряно» в ожидании его восстановления.

    После исполнения стоп-приказа убыток капитала, безусловно, фиксируется, но оставшийся капитал можно реинвестировать при другой возможности. В идеале стоп-ордер должен быть отправлен брокеру одновременно с ордером на покупку.

    Стоп-ордер имеет еще одно преимущество: он позволяет зафиксировать прибыль. Когда ценная бумага увеличивается в цене, а затем продолжает расти, цена стоп-ордера может постепенно увеличиваться до тех пор, пока она не достигнет своей себестоимости и выше. Таким образом, в случае последующего снижения, инвестор обязательно окажется в выигрыше.

    Наличие денег, чтобы воспользоваться падением цен на фондовом рынке

    Убежденность в том, что акции вырастут, отсутствие денег для инвестирования и наблюдение за тем, что рост действительно произошел!

    Какой инвестор не испытывал крайнего разочарования, когда ему приходилось позволять другим получать выгоду от роста, потому что у него не было денег, чтобы использовать свое убеждение?

    Следовательно, для того, чтобы использовать как можно больше возможностей, важно постоянно иметь денежную подушку безопасности.

    Как создать этот резерв наличности, чтобы не упустить хорошие возможности? Несколько решений:

  • Почему бы не отложить полученные дивиденды, которые при терпеливом накоплении могут составить приличную сумму.
  • Другая возможность заключается в реализации портфеля ценных бумаг, исчерпавших свой потенциал роста, и реинвестировании выручки от продажи только при благоприятных рыночных условиях на рынке в целом и/или в конкретной ценной бумаге.
  • Просто совершив перевод со своего текущего счета на свой обычный счет ценных бумаг и/или на свой PEA.
  • Онлайн-рынок акций, чтобы платить меньше за комиссию за транзакции

    Без двусмысленности, лучше быть неверным своему банку, чтобы инвестировать в фондовый рынок. Почему ? Потому что размещать заказы и держать акции в другом месте гораздо дешевле! Онлайн-банки и брокеры (мы также говорим об онлайн-брокерах или брокерских сайтах) предлагают более конкурентоспособные цены, чем традиционные сетевые банки: общая годовая стоимость управления и владения варьируется от одного до трех, согласно исследованию, проведенному Autorité des Marchés financiers and обновлено в 2021 году.

    Для портфеля в 60 000 евро, состоящего из 10 линий и при условии прохождения 12 биржевых ордеров в год, годовая комиссия составляет в среднем 0,82% в год (492 евро) в обычных банках (BNP Paribas, Banque Populaire , Caisse d'Epargne, Crédit Agricole, CIC, Crédit Mutuel, LCL, La Banque Postale и Société Générale) против 0,20 % в год (т. е. 100 евро) в банках или онлайн-брокерских сайтах.

    Эта разница в первую очередь объясняется отсутствием комиссии за хранение в 100% онлайн-учреждениях по сравнению с более чем третью годовой комиссии в сетевом банке (в среднем 73 евро для портфеля в 10 000 евро, распределенного по 10 линиям, согласно к ставкам, указанным АИФ на 1 января 2021 года). Другое объяснение: средние затраты на покупку и продажу с онлайн-игроками в три раза ниже для человека, который напрямую инвестирует в акции, котирующиеся на Euronext Paris, по сравнению с традиционным банком.

    Среди онлайн-банков можно отметить Bforbank, Boursorama bank, Fortuneo и ING Direct.

    Основными онлайн-брокерами являются Bourse Direct, Saxo Banque (поглотивший Binckbank в 2020 году) и IG.

    PEA или счет ценных бумаг?

    Без сомнения, PEA (план накопления акций) — это идеальный пакет для инвестиций во французские и европейские акции. В PEA налог не взимается с дивидендов и прироста капитала до тех пор, пока вы не выйдете из плана. Другими словами, это способ управления необлагаемым налогом портфелем акций. Еще одно налоговое преимущество, после 5 лет заключения можно выйти из ЧАЗ без подоходного налога; только взносы на социальное обеспечение (CSG, CRDS и т. д.) удерживаются у источника из общей суммы заработка.

    Недостаток, PEA ограничен: вы можете совершать платежи в пределах 150 000 евро. Кроме того, в отличие от счета ценных бумаг, PEA не позволяет компенсировать убытки и прибыль с налоговой точки зрения. Еще одно неудобство — невозможность держать акции Tesla, Amazon, Apple, Google или Facebook/Meta непосредственно в PEA! Не разрешается инвестировать в более отдаленные финансовые рынки, такие как американские, японские или китайские акции. Если вы хотите инвестировать напрямую в акции компаний, котирующихся на Уолл-стрит, вы должны выбрать обычный счет ценных бумаг (CTO). Особенно после вступления в силу в 2018 году единого налога (единая фиксированная ставка в размере 30 % от дохода с капитала), обороты в рамках портфеля, управляемого на счете ценных бумаг, облагаются налогом меньше, чем раньше, для налогооблагаемых налогоплательщиков. .

    Другим решением является страхование жизни или план пенсионных накоплений (PER). Все больше и больше контрактов позволяют инвестировать в живые ценные бумаги (живые акции), преимущественно в крупные акции. Недостатком является то, что с абонента взимается ежегодная плата за управление контрактом. Преимущество: в случае арбитража можно инвестировать свои доходы в еврофонд с гарантированным капиталом (переменное вознаграждение от одного контракта и от одного страховщика к другому), в то время как неинвестированные ликвидные активы PEA или счета ценных бумаг не дать что-нибудь.