Мошенничество на рынке Форекс: что это такое и как его избежать?

Автор Admin, 03 мая 2022, 14:15:36

« назад - далее »
Ключевые слова [SEO] форексМошенничествоизбежать

Admin

Людям нравится инвестировать и зарабатывать деньги. Мы покупаем акции, валюту и облигации, участвуем в сберегательных программах, владеем недвижимостью, участвуем в фьючерсных рынках, рынках опционов и торговле на рынке Форекс, покупаем предметы коллекционирования, предоставляем инвестиционный капитал для запуска новых предприятий, покупаем франшизы и этот список можно продолжить.

Сила экономики страны во многом определяется доходами от наших совместных инвестиций. Это наши деньги, и мы можем вкладывать их по своему усмотрению. К сожалению, некоторые недобросовестные промоутеры злоупотребляют нашей свободой выбора, придумывая инвестиционные схемы, у которых нет шансов заработать. Эти люди обещают возврат инвестиций, которые они, возможно, не в состоянии произвести, и не собираются платить. Они мошенники. И многие из них весьма успешны. Подсчитано, что ежегодная прибыль, которую они получают от своей лжи и обмана, составляет миллиарды долларов. Как они это делают?

Создатели успешных инвестиционных афер, таких как форекс-мошенничества, используют всевозможные уловки. Ведь их продвигают, предлагая уникальную возможность быстро заработать много денег, если вы им доверяете. На самом деле, как мы увидим позже, некоторые из их методов завоевания их доверия действительно изобретательны.

Мошенничество с инвестициями и как оно работает

Среди мошенников есть поговорка: важна не афера, а продажа. Судя по количеству старых и часто экстравагантных мошеннических схем, которые использовались для того, чтобы отнять у благоразумных людей их деньги, эта фраза, похоже, отражает действительность. Доказательство в том, что если людей можно превратить в верующих, вы сможете продать им почти все. Сейчас мы объясним два способа, которыми фальшивые инвестиционные мошенники сумели завоевать доверие людей.

Старая схема Понци

Он стал одним из старейших и наиболее широко используемых инвестиционных планов, поскольку оказался одним из самых прибыльных. Хотя существует бесчисленное множество вариаций, именно так мы будем называть человека Джоном. практика. Сначала Джон обратился к относительно небольшому числу влиятельных людей в сообществе и предложил им возможность инвестировать с гарантированным высоким доходом в созданную компьютером арбитражную программу, чтобы зарабатывать деньги на колебаниях денежного рынка. Без сомнения, план казался изощренным и высокотехнологичным, но целью Джона были искушенные и богатые жертвы.

За короткое время он подошел и продал схему другим инвесторам, а затем быстро использовал часть денег, вложенных этими людьми, для выплаты крупной прибыли первоначальной группе инвесторов. По мере того как гений Джона распространялся, чтобы делать деньги и прибыль, все больше и больше потенциальных инвесторов начали охотно вкладывать еще большие суммы денег. Часть этих денег использовалась для фиктивных выплат прибыли, и, как камень в воде, новости о быстрых и баснословных вознаграждениях породили постоянно расширяющийся круг нетерпеливых инвесторов. И деньги приходили, пока новых инвесторов не нашлось и проект провалился. И в конце концов Джон уехал из города богатым человеком.

Схема Понци — это всего лишь один из видов высокодоходных инвестиционных программ или HYIP. В HYIP мошенник и его аффилированные лица обманывают инвесторов, обещая им чрезвычайно высокую отдачу от инвестиций. Конечно, эти обещания — всего лишь мошенничество, и многие инвесторы могут считать себя счастливчиками, если они не теряют большую часть своих денег в подобных мошенничествах. Мошенники убеждают потенциального инвестора, что доходы генерируются их беспрецедентными инвестиционными навыками, но бизнес-модель мошенника очень проста и не зависит от какого-либо бизнес-видения или инвестиций.

Кроме того, есть роботы или автоматизированное программное обеспечение для торговли на рынке Форекс и программы-советники. На рынке их много. Некоторые из них способны приносить деньги, но многие приносят больше убытков, чем прибыли, даже если они предлагаются бесплатно.

Другое популярное мошенничество основано на генераторах торговых сигналов Forex.

Чтобы работать на рынке форекс, вам нужен форекс-брокер, и, конечно же, есть и мошеннические брокеры.

Кто является создателем инвестиционного мошенничества?

Это безликий голос в телефоне. Или привлекательный сайт в Интернете. Или друг друга. Они могут нанести ущерб сбережениям своих жертв из грязного бэк-офиса, собственного дома, обширного киберпространства или роскошного номера в новом здании банка. Они могут носить костюмы-тройки или одеваться небрежно, чтобы быть более дружелюбными. Они могут не иметь явной связи с компаниями по размещению или могут использовать кричащие имена, чтобы произвести впечатление на своих жертв. Они могут быть быстрыми, прямолинейными и уверенными в разговоре, а могут быть такими застенчивыми и тихими с тихим голосом, что людям почти кажется, что они должны отдать им свои деньги.

Поэтому первое правило защиты от мошенничества с инвестициями – избавиться от любых мыслей, которые могут возникнуть у вас относительно мошенников. На самом деле, некоторые мошенники не начинают быть мошенниками. Есть случаи, когда люди, пользующиеся доверием и уважением (бухгалтеры, юристы, ведущие инвестиционные брокеры и даже врачи), жертвовали своей этикой ради быстрых денег, которые можно заработать на этих аферах. В других случаях инвестиционные программы, которые были начаты с законными намерениями, рухнули случайно или из-за неумелого управления, в результате чего организатор совершил мошенничество или скрылся с капиталом инвесторов.

Вот почему защита ваших сбережений от мошенничества включает как минимум три шага.

  • Внимательно рассмотрите человека, с которым вам предстоит иметь дело.
  • Внимательно и осторожно рассмотрите само инвестиционное предложение.
  • И продолжайте отслеживать любые инвестиции, которые вы решите сделать.
  • Ни одной из этих мер предосторожности недостаточно.

    Кто является жертвой инвестиционного мошенничества?

    Если вы абсолютно уверены, что никогда не попадетесь на такую ��аферу, мошенник уже стартует с большим преимуществом. Инвестиционное мошенничество обычно случается с людьми, которые думают, что с ними этого не могло случиться. Как нет типичного профиля мошенников, так нет и профиля их жертв. Хотя некоторые мошенники нацелены на людей, о которых известно или считается, что у них много денег. Просто нужно больше мелких инвесторов, чтобы финансировать крупную аферу. На самом деле, некоторые мошенники намеренно нацеливаются на семьи, у которых могут быть ограниченные средства или финансовые трудности, учитывая, что эти люди могут быть особенно восприимчивы к предложениям, которые быстро предлагают большую прибыль. Один из любимых дискурсов состоит в том, что мелкие инвесторы могут стать богатыми только в том случае, если они изучат и будут применять инвестиционные стратегии, используемые богатыми людьми. Конечно, мошенник их научит!

    Хотя жертвы инвестиционного мошенничества могут во многом отличаться друг от друга, у них, к сожалению, есть одна общая черта: жадность, которая перевешивает их осторожность. Спортсмены и киноактеры, бизнес-лидеры и успешные профессионалы, политические лидеры и всемирно известные экономисты стали жертвами инвестиционного мошенничества. Как и сотни тысяч людей, в том числе вдовы, пенсионеры и рабочие, люди, которые заработали свои деньги трудным путем и потеряли их быстрее всех.

    Как форекс-мошенники находят (или привлекают) своих жертв?

    Мошенники пытаются имитировать методы продажи инвестиционных компаний и законных продавцов. Поэтому тот факт, что человек может общаться с вами определенным образом, по телефону, почте, электронной почте или даже по рекомендации, сам по себе не должен рассматриваться как указание на то, что инвестиции являются или не являются сомнительными. Многие авторитетные фирмы также используют те же методы для эффективного и экономичного поиска людей, которые могут быть заинтересованы в их инвестиционных продуктах и ��услугах.

    -Телефон. Холодные звонки остаются предпочтительным вариантом для мошенников и их отделов продаж, чтобы быстро связаться с большим количеством потенциальных инвесторов. Даже если мошеннику придется сделать 100 или 200 телефонных звонков, чтобы найти жертву, он считает, что возможность прикарманить тысячи долларов из чьих-то сбережений поможет сэкономить время и деньги.

    -Почта: некоторые промоутеры мошеннических инвестиций покупают легальные списки рассылки: имена и адреса людей, которые, например, подписываются на инвестиционное издание, которые уже ответили на предложения прямой почтовой рассылки или обладают другими характеристиками, которые ищут мошенники. Надеясь не привлекать внимание почтовых властей, почтовые мошенники не выдвигают немедленных и прямых требований о деньгах через этот носитель. Вместо этого они стремятся побудить своих жертв писать или звонить для получения дополнительной информации. Затем поступает звонок от продавца или человека, который оформляет сделку. Некоторые могут позвонить, даже если вы не ответили на письмо.

    Форекс-мошенничество в Интернете

    В последние годы доступ к Интернету значительно увеличился, и потребители все больше чувствуют себя комфортно при ведении бизнеса (покупок, банковских операций и даже инвестиций) в Интернете. Но преступники также признают потенциал киберпространства. Те же мошеннические действия, которые совершались по почте или телефону, теперь встречаются в Интернете, а новые технологии создают новые способы совершения преступлений против потребителей.


    Admin

    Реклама в газетах и ��журналах

    Объявления в газетах или журналах могут предложить (или, по крайней мере, предложить) гораздо более привлекательные возможности для получения прибыли, чем те, которые предлагают традиционные места размещения. Как только жертва клюнет на приманку, мошенник попытается ее проглотить. Хотя мошенники знают, что регуляторы регулярно отслеживают рекламу в крупных изданиях, некоторые, тем не менее, используют эти публикации в надежде, что смогут атаковать и сбежать до появления следователя. Другие размещают рекламу в изданиях с ограниченным тиражом, которые вряд ли увидят регулирующие органы.

    Ссылки — реклама из уст в уста

    Одной из самых старых систем является выплата крупной прибыли первоначальным инвесторам (на самом деле от их собственных инвестиций или инвестиций других людей), зная, что они, вероятно, порекомендуют инвестиции своим друзьям. И эти друзья расскажут своим друзьям. Скоро мошеннику больше не нужно будет искать новых жертв.

    Методы, используемые форекс-мошенниками для привлечения инвесторов

    Навыки, которые делают их успешными, в основном те же, что и любой хороший продавец. Но у мошенников есть решающее преимущество: им не нужно выполнять свои обещания. В отсутствие этой ответственности они не отказываются обещать все необходимое, чтобы убедить людей инвестировать свои деньги. Вот некоторые из их методов:

    Ожидание большой прибыли

    Прибыль, о которой говорит мошенник, обычно достаточно велика, чтобы вызвать у вас интерес и готовность инвестировать, но не настолько велика, чтобы вызвать у вас скептицизм. В общем, если инвестиционное предложение звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, скорее всего, так оно и есть.

    Низкий риск: некоторые мошенники Forex достаточно наглы, чтобы предположить, что риска нет: инвестиции — это безопасный источник денег. Очевидно, что последнее, о чем мошенник хочет, чтобы жертва думала, — это возможность потери своих денег (если вы спросите, как вы можете быть уверены, что ваши деньги в безопасности, вы можете рассчитывать на то, что он даст вам ответ, который кажется правдоподобным. Кроме того, в этот момент он думает, что вы поверите в то, во что хотите верить.) Чтобы сделать все более правдоподобным, мошенник может признать, что риск может быть, а затем быстро заверить вас, что он минимален по сравнению с прибылью, которую вы, вероятно, получите. . Мошенник может стать нетерпеливым или даже агрессивным, если будет поднят вопрос о риске, возможно, предполагая, что у него есть дела поважнее, чем тратить свое время на людей, которым не хватает смелости и дальновидности, чтобы делать деньги! С такими комментариями он надеется, что жертва больше никогда об этом не расскажет.

    Чрезвычайная ситуация

    Обычно существует «веская причина», почему вам необходимо инвестировать сейчас. Возможно, потому, что возможность инвестирования может быть «предложена ограниченному кругу лиц». Или потому, что промедление с инвестициями может означать потерю большой прибыли (в конце концов, как только информация, которую он вам доверил, становится общедоступной, цена обязательно вырастет, верно?) Для мошенника важна срочность. С одной стороны, он хочет получить свои деньги как можно быстрее с минимальными усилиями с его стороны. И он не хочет, чтобы у вас было время подумать об этом, обсудить это с кем-то, кто может предположить, что вы что-то заподозрили, или проверить свои догадки с контролером. Кроме того, вы можете не планировать оставаться в городе надолго.

    Доверие

    Мошенники на 100% уверены в деньгах, которые они заработают, поэтому жертва будет чувствовать себя в достаточной безопасности, чтобы вложить свои сбережения. Их сообщение заключается в том, что они делают нам одолжение, предоставляя нам возможность для инвестиций. Мошенник может даже пригрозить (приятно или нет) прекратить обсуждение, предположив, что, если вы на самом деле не заинтересованы, есть много других людей, которым это будет интересно. Как только жертва заявляет, что она заинтересована, мошенник понимает, что деньги практически у него в кармане. Хотя человек не всегда может определить мошенника по тому, как он говорит, большинство этих преступников сильные, красноречивые люди, которые доминируют в разговоре. Чем больше они говорят, тем меньше у них возможности задать им вопросы.

    Вопросы, которые могут напугать форекс-мошенника

    Первая линия защиты от мошенничества на рынке Форекс — это ваше неотъемлемое право задавать вопросы и говорить «нет», пока вы не получите правильные ответы. По этой причине неудивительно, что это обычно первая точка атаки для промоутеров инвестиционного мошенничества. Чтобы жертвы не задавали вопросы, вопросы задает мошенник. На все вопросы неизменно даются положительные ответы, например: «Вам было бы интересно узнать о фантастической инвестиционной возможности, не так ли?» или «Хотели бы вы заработать много денег за короткий период времени? практически без риска, верно?".

    Одно из различий между уважаемой инвестиционной фирмой и мошенником заключается в том, что авторитетные фирмы поощряют вас задавать вопросы, получать как можно больше информации, полностью понимать связанные с этим риски и быть полностью довольными инвестиционными решениями, которые вы принимаете. Мошеннику нужны только ваши деньги. Вот некоторые вопросы, которые мошенники не любят слышать:

    1. Откуда вы узнали мое имя?

    Если ответ состоит в том, что вы были выбраны из «списка избранных сообразительных и осторожных инвесторов», этот список может быть телефонной книгой или списком покупок людей, которые приобрели определенные типы книг, подписались на определенные журналы или ответили к объявлениям в газетах. Если вы потеряли инвестиции в прошлом, вы можете быть уверены, что ваше имя находится в списке потенциальных жертв. Это своего рода самый ценный список мошенников, составленный из легкой добычи, которая стремится возместить свои прошлые потери, хотя они могут потерять больше денег.

    2. Каковы риски, связанные с предлагаемыми инвестициями?

    За исключением казначейских облигаций США, которые считаются безрисковыми, все инвестиции сопряжены с определенной степенью риска. И некоторые инвестиции по своей природе сопряжены с большим риском, чем другие. Помните, что если бы продавец знал о безопасной и прибыльной инвестиционной возможности, он не стал бы разговаривать с вами по телефону.

    3. Можете ли вы прислать мне письменное объяснение ваших инвестиций, чтобы я мог рассмотреть его в свободное время?

    Для тех, кто продвигает мошеннические инвестиции, этот вопрос может стать двойной проблемой. С одной стороны, большинство преступников не хотят излагать в письменной форме что-либо, что может противоречить почтовым властям, или предоставлять материалы, которые в какой-то момент могут стать доказательством в судебном преследовании за мошенничество. Во-вторых, мошенники не хотят, чтобы инвестор делал что-либо по своей воле. Они хотят свои деньги сейчас. Хорошее эмпирическое правило заключается в том, что любые инвестиции, которые необходимо "сделать немедленно", вообще не следует делать.

    4. Не могли бы вы объяснить свое инвестиционное предложение третьему лицу, например моему юристу, бухгалтеру, инвестиционному консультанту или банкиру?

    Мошенник ответит: "Обычно, я бы хотел, но у меня нет на это времени" или "Вы не можете самостоятельно принимать инвестиционные решения?

    5. Не могли бы вы назвать имена директоров и должностных лиц вашей фирмы?

    Хотя некоторые люди, которые создают и управляют нечестным бизнесом, меняют свое имя так же часто, как меняется название их компании, простого намека на то, что вы инвестор, который контролирует все это, может быть достаточно, чтобы отпугнуть мошенника.< /p>

    6. Можете ли вы предоставить ссылки?

    Не просто список других инвесторов, которые, как предполагается, стали сказочно богатыми (имена, которые вы получаете, могут быть начальником продавца или кем-то, сидящим за соседним телефоном), но реальные, заслуживающие доверия рекомендации, такие как банк или скважина. известная брокерская фирма, с которой можно легко связаться.

    7. Есть ли у вас какие-либо документы, такие как брошюра или заявление о раскрытии информации о рисках, которые вы можете предоставить?

    Эта информация может быть доступна не для всех типов инвестиций, но она необходима во многих инвестиционных отраслях, таких как торговля ценными бумагами, фьючерсами и опционами. Кроме того, от вас может потребоваться получить эту информацию и подтвердить в письменной форме, что вы прочитали и поняли ее. Очевидно, что это не та информация, которую может распространять мошенник.

    8. Торгуются ли предлагаемые вами инвестиции на регулируемой бирже, например на фондовой или фьючерсной бирже?

    Некоторые законные инвестиции торгуются на регулируемой бирже, а некоторые нет, но мошеннические инвестиции никогда не торгуются. На регулируемые рынки распространяются строгие правила, направленные на обеспечение справедливого обращения и конкурентоспособных цен. Существуют также механизмы для обеспечения соблюдения правил и наложения суровых наказаний на тех, кто их нарушает.

    9. Как давно работает ваша компания?

    В любом виде бизнеса сотрудничество с известной и зарекомендовавшей себя компанией может быть выгодным. Это не означает, что новые компании не совсем надежны. Но если вы обнаружите, что разговариваете с кем-то, у кого, кажется, нет прошлого, может быть полезно узнать, почему. Многие мошенники мошенничают годами, но по понятным причинам не хотят об этом говорить.

    10. Где будут мои деньги?

    И какие регулярные финансовые отчеты он предоставляет? Во многих областях инвестирования, таких как торговля фьючерсами, фирмы должны постоянно хранить средства клиентов на отдельных счетах. Запрещается смешивать средства инвесторов со средствами компании или ее основных участников. Вы также можете узнать, какие внешние аудиты компания регулярно проходит, если таковые имеются.

    11. Какая часть моих денег будет направлена ��на комиссионные, административные сборы и другие подобные расходы?

    Также спросите, будут ли другие расходы, такие как проценты или плата за хранение, или предусматривает ли инвестиционное соглашение какую-либо форму соглашения о распределении прибыли с участием директоров компании. Настаивайте на конкретных, не упрощенных и уклончивых ответах, таких как «это не важно» или «на самом деле важно, сколько денег вы заработаете». И, опять же, держите все в письменной форме, как и любой другой тип контракта.

    Связаться с регулирующими органами

    Большинство частных лиц и компаний, предлагающих инвестиции населению, подпадают под действие той или иной формы регулирования, причем могут подпадать несколько положений. Например, в Соединенных Штатах деятельность тех, кто торгует фьючерсными контрактами и опционами на фьючерсные контракты, регулируется Комиссией по торговле товарными фьючерсами (CFTC), федеральным органом, и Национальной фьючерсной ассоциацией (NFA), органом саморегулирования. разрешено Конгрессом. NFA поддерживает дисциплинарную базу данных по фьючерсам, которую инвесторы могут легко найти.

    Связавшись с соответствующим регулирующим органом, вы обычно можете узнать, зарегистрированы ли предприятие или физическое лицо должным образом для участия в этом виде бизнеса и были ли приняты какие-либо публичные дисциплинарные меры в отношении них. Поэтому также рекомендуется писать или звонить в правоохранительные органы. Независимо от того, подлежит ли лицо или бизнес проверке со стороны регулирующего органа, факт заключается в том, что мошенничество является незаконным во всех штатах страны. Если инвестиции выглядят подозрительно, обратитесь в соответствующее агентство.

    Эта услуга действительна только для разрешения споров с регулируемыми брокерами в ЕС и для сумм более 15 000 евро.